美联储实施加密法规时，合规第一，惩罚第二

联邦执法部门详细说明了他们打击滥用数字资产和加密货币作为犯罪工具的执法工作，强调遵守合规准则。 

在美国律师协会主办的一次会议上，数字资产犯罪执法领域的领导人——包括美国财政部外国资产控制办公室的科长达拉斯伍德拉姆——谈到了他们正在监控的一些去中心化金融技术。

“从我们的角度来看，当涉及到虚拟货币和数字资产时，一个特别关注的是确保我们跟踪并破坏视觉资产和虚拟货币的使用以逃避我们的制裁，”伍德鲁姆说。“我们不希望将虚拟货币、NFT 和其他数字资产用作逃避制裁和转移被禁止的资金的手段。”

伍德鲁姆补充说，他的办公室正在加强对通过合法交易的加密货币逃避制裁的执法力度。他特别表示，OFAC 不想阻碍数字资产领域的技术创新。  

他说：“我们专注于试图滥用我们的数字资产以逃避我们的制裁计划的受制裁者、犯罪分子和恶意行为者。” 

今年早些时候，在制裁在线数字货币混合器Tornado Cash 后，财政部官员成为头条新闻。这一处罚是由于该平台自 2019 年成立以来已洗钱约 70 亿美元的虚拟货币和资产。 

伍德鲁姆说，他的办公室执法工作的一个主要组成部分是与私营部门合作，以促进更多地遵守新的联邦指导方针。 

“我们的目标是与私营部门合作，以确定需要指导的地方，”他说。“我们在过去几年采取了重大行动，制裁了一些使用虚拟货币进行非法活动的实体。” 

其他执法官员一致认为，私营部门合规是更好地监管非法加密货币活动的关键解决方案。 

司法部国家加密货币执法小组的首任主任 Eun Young Choi 也强调了加密混合器是她办公室的一个关注点。然而，她补充说，制裁和其他执法策略更多是数字资产监管的最后手段。除了提高该机构的追踪和资产扣押能力外，她还表示，与私营部门公司合作鼓励遵守监管机构是该部门监管数字资产领域的首选方法。 

“在处理试图清理生态系统并消除滥用行为时，犯罪和刑事执法是最后一锤，”崔说。她说，私营企业可以制定的一些政策，即“了解你的客户”政策和其他依赖于身份验证的解决方案，对于执法部门成功追踪非法活动“至关重要”。

“我们确实认为，清理数字资产生态系统并消除滥用的关键是携手合作并依靠我们的私营部门参与者，”她说。这一步骤目前处于 Choi 所描述的“成熟阶段”，但她表示，公司将始终对其平台的内部运作有更好的了解，这将有助于执法。 

“他们总是会对他们平台上发生的滥用类型有更好的了解，”她说。 

伍德鲁姆表示同意，并表示财政部打算优先考虑合规性外展工作，鼓励私营公司在开发数字金融工具时遵守联邦指导方针，并深入了解使用其平台的客户，尤其是他们的地理位置。 

然而，随着越来越多的数字货币和资产的创造速度超过了政府的监管力度，伍德鲁姆重申了在私营行业内建立牢固联系的重要性。  

“我认为重要的是，随着这个 [数字资产] 行业......不断发展，新代币被创造出来，新技术得到实施，从我们的角度来看，了解遵守制裁所固有的风险和挑战非常重要，”他说。“因此，我们也致力于倾听行业的声音，以便我们能够更多地了解如何在这个领域进行监管。”