百日行动 | 甘肃兰州警方打掉一个网络“套路贷”犯罪团伙

甘肃公安机关网安部门紧密结合夏季治安打击整治“百日行动”，深入推进新型网络犯罪打击专项行动，重拳打击网络“套路贷”线上恶势力犯罪活动，全力整治金融领域犯罪乱象，切实维护好社会经济秩序，不断增强人民群众的安全感。

遭遇套路贷

2022年5月，兰州市居民喜某、李某相继报警称，在一家名为“满亿花”的网络借贷公司贷款后，遭到电话骚扰、软暴力催债。

谈及借款经历，李某告诉民警：7天一期的贷款，借3000元到手成2000元，短短半个月的时间，借到的2000元竟要还款5000元，年化利率高达2500%。

另一位受害人喜某因拖欠还款一周，利息越滚越多，对方时时电话催债，还威胁说要花钱买凶卸他胳膊。

研判案情

接到报案后，甘肃警方迅速成立省、市、区联合专案组，兰州市公安局安宁分局网安大队受理并开展侦查工作。

经过对放款、还款资金的全面梳理分析，并对全市范围内同类警情进行案件关联，警方发现喜某和李某的“债主”系同一伙人，且兰州市有多名套路贷受害者遭遇相似。

侦查发现，2021年以来，该犯罪团伙放款账户的资金流水高达4000多万元，借款人遍布全国各省市，受害人逾千人。这是一个以成立注册公司为掩盖，以亲戚、老乡为纽带，大量购买公民个人信息用以非法经营网络“套路贷”团伙。

该团伙以无抵押民间借贷为幌子，通过网络非法高利放贷，收取“砍头息”“展期费”，七天一期，制定阴阳合同，不断垒高债务，迫使借款人不断以贷养贷，以贷平账，最后以电话、短信、微信语音辱骂、爆通讯录、威胁上门催收、发律师函诉讼等软暴力手段向借款人施压进行催收，完全符合“套路贷”违法犯罪行为特征，有新业态领域涉恶犯罪之重大嫌疑。

斩断链条

经过缜密侦查，专案组充分掌握了该犯罪团伙的犯罪事实、犯罪证据及相关情况，收网条件基本成熟。

近日，兰州警方在重庆、湖南、福建警方的支持配合下，同步开展收网行动，抓获以曾某、赖某某为首的犯罪嫌疑人21名，缴获作案设备50余台，现场查获公民个人信息700余万条，成功捣毁了一个套路贷犯罪团伙窝点。

行动斩断了公司注册——放贷——催债——贩卖公民个人信息的犯罪链条。

目前犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理中。