2022年多家银行收到罚单 因违反信用信息采集、查询等规定

东亚银行、北京银行因存在违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为被罚。

中国人民银行上海总部1月10日公布的行政处罚信息显示，东亚银行（中国）有限公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被处以1674万元罚款，责令限期改正。

东亚银行（中国）回应领1674万元罚单：东亚银行（中国）方面称，东亚银行（中国）一贯重视合规经营，对于上海人行在相关检查中所指出的问题高度重视，积极跟进，已根据监管要求悉数进行整改。东亚银行（中国）将不时审视营运，通过不断强化征信管理，进一步防范风险，保持稳健经营。

此次并非东亚银行第一次领到千万级别的罚单。2021年5月21日，银保监会一下子公布11份行政罚单，涉及5家银行，处罚金额合计约3.66亿元，并对多名相关责任人予以警告并处罚款。东亚中国是彼时受罚银行中唯一一家外资行，受罚金额1120万元。

从违规案由看，银保监会共提出18项违法违规行为，其中以贷款业务领域的违规行为占比较高，具体包括以下违规行为：

1.向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目

2.贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用

3.信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票

4.授信审查及授信后管理不到位，并造成内保外贷业务履约及垫款

5.违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务

6.违规发放个人商业用房按揭贷款和个人住房按揭贷款

7.利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等。

北京银行股份有限公司上海分行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被处以255万元罚款，责令限期改正。同时，时任北京银行张江支行行长秦舟波被罚10万元。

2021年以来，已有多家银行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，收到罚单。