区块链与欺诈预防：克服加密货币诈骗的策略

什么是加密货币？ 

加密货币是一种数字货币，通常只以电子方式存在。除非您使用一项服务以加密货币兑现实物代币，否则没有实物硬币或钞票。您通常使用手机或电脑在线与某人交换加密货币，而无需使用银行等中间人。比特币和以太是众所周知的加密货币，但有许多不同的加密货币品牌，新的不断创建。 

您应该知道的加密货币条款： 

• 区块链：区块链是一种数据库，其中加密货币的数字交易记录存储在组或块中。新块作为前一个块的扩展不断创建，形成链条。这些区块链建立在数据库中，为特定加密货币存储越来越多的交易数据。 
• 分散：在加密货币方面，分散的术语意味着货币没有中央银行或其他金融机构的支持。 
• 分布式分类账技术 （DLT）： 分散的数字记录 与典型的数据库不同，没有中央授权。该记录同时存储在多个位置，一旦交易被记录下来，它就是永久性的。块链是 DLT 的一种类型。 
• 比特币：第一个加密货币，仍然是今天最流行的。 
• 阿尔特币：任何不是比特币的加密货币。今天一些流行的阿尔特币包括以太坊，多格币。这些阿尔特币各有不同的特点和用途。 
• 交易所：一个可以买卖加密货币的市场。 
• 钱包：存放加密货币持有的地方。

人们如何使用加密货币？ 

人们使用加密货币进行快速支付，以避免定期银行收取的交易费用，或者因为它提供了一些匿名性。另一些人则认为加密货币是一种投资，希望其价值能上升。 

如何获得加密货币？

您可以通过在线交换平台购买加密货币。有些人通过一个叫做"挖掘"的复杂过程获得加密货币，这个过程需要先进的计算机设备来解决高度复杂的数学难题。 

用加密货币支付时已知问题：

• 加密货币支付不附带法律保护：如果出现问题，信用卡和借记卡有法律保护。例如，如果您需要对购买提出异议，您的信用卡公司有一个流程来帮助您取回资金。加密货币通常不会。 
• 加密货币付款通常不可逆：一旦您用加密货币付款，通常只有在您支付的人将其发回时才能取回您的资金。在用加密货币购买东西之前，请了解卖家的声誉、卖方所在的位置，以及如果出现问题如何联系某人。在付款前通过做一些研究来确认这些详细信息。 
• 有关您的交易的一些信息可能会公开：人们以匿名身份谈论加密货币交易。但事实并没那么简单。一些加密货币在称为"区块链"的公共分类账上记录一些交易详细信息，添加到区块链中的信息可以包括交易金额以及发件人和收件人的钱包地址等详细信息。  

查找此类声明，以帮助您发现公司和人员以避免：

• 骗子保证你会赚钱：如果他们保证你会赚钱，这是一个骗局，即使有名人代言或推荐。（这些很容易被伪造。 
• 骗子承诺大额付款，并保证回报：没有人能保证一套回报，比如说，在短时间内将你的钱翻倍。骗子承诺免费钱。他们会用现金或加密货币承诺， 但免费的钱承诺总是假的。 
• 骗子在没有细节或解释的情况下提出大索赔：聪明的商人想要了解他们的投资是如何运作的，以及他们的钱流向何方。优秀的投资顾问希望分享这些信息。 

骗子通过： 

• 诈骗网站：诈骗网站以各种方式运作，从发布误导性信息到在金融交易中承诺获得巨额奖励。最终目标几乎总是相同的，让你放弃你的个人或财务信息。 
• 假移动应用：最危险的假应用类型是包含恶意软件的应用。这些应用程序可能会感染您的智能手机病毒和其他恶意软件，这将工作，以获得访问您的个人信息，帐户数据，密码，等等。 
• 社交媒体诈骗：骗子可以隐藏在社交媒体上的虚假个人资料后面，使用广告和优惠来推销他们的骗局。他们可以接管一个帐户或试图获得钱，个人信息，或两者兼而有之。 
• 网络钓鱼电子邮件：网络钓鱼电子邮件和短信通常讲述一个故事，以欺骗您点击链接或打开附件。他们可能会说 
• 他们注意到一些可疑的活动或登录尝试 
• 声称您的帐户或付款信息有问题 
• 说你必须确认一些个人信息 
• 包括假发票 
• 希望您点击链接进行付款 
• 说你有资格注册政府退款 
• 提供免费优惠券 
• 假初始硬币发行 （ICO）： 欺诈 ICO 和粗略的硬币和令牌比比皆是， 但有很多方法可以帮助确保您避免这些潜在的骗局.保护自己的最佳方法之一是在投资之前彻底研究项目的个别团队成员。联邦贸易委员会（FTC）发表了一份关于加密投资骗局的报告。这些骗局造成5 000多万美元的损失，还有属于20至40岁年龄组的投资者。 

资料来源：联邦贸易委员会  

病毒和恶意软件引起的诈骗 

新的策略和创造性的尝试，以突破投资者的钱包，有时可能是乏味的。执行钱包泄露、黑客和犯罪分子使用古老的恶意软件和病毒来获取加密钱包的新方法。仅出于这个原因，双重身份验证和值得信赖的防病毒（如快速治疗总安全性）可以成为加密钱包的保护盾牌。以加密货币用户和投资者为目标的现代恶意软件可以锁定用户帐户以检索用户的在线钱包余额，耗尽他们的帐户，并将其真实地址替换为骗子的帐户。

除了更新您的快速治疗防病毒和系统防火墙，您还需要确保您访问一个安全可靠的平台，该平台不会提示自动下载.exe文件或要求您下载可疑附件。 

快速愈合如何保护您免受此类威胁： 

我们的恶意软件分析团队对这些骗局进行持续的威胁研究，从而加强我们的产品，从而间接保护我们的用户的安全。 

一些有希望的功能快速愈合提供： 

网络安全：一级保护，防止网络攻击，如网络钓鱼保护，浏览保护，IDS/IPS，防火墙等。 

ARW：防勒索软件功能，可防止加密、删除、修改等可疑活动。