因信息系统违法违规等原因被开大罚单!民生银行被罚超1亿，中国邮储银行437万

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中国邮政储蓄银行被罚437万元

中国邮储银行被罚437万元：因信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足等 6 个违法违规问题。

2021年7月5日，中国银行保险监督管理委员会网站公布的行政处罚信息公开表，中国邮政储蓄银行股份有限公司存在六项主要违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》相关规定，被处没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。

该行主要违法违规事实包括：

一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费

二、未经客户同意违规办理短信收费业务

三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足

四、向监管机构报送材料内容不实

五、未在监管要求时限内报送材料

六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证

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民生银行被罚超1亿元

7月16日晚间，银保监会开出近3亿的大罚单！其中对民生银行罚款11450万元，对浦发银行罚款6920万元，对交通银行罚款4100万元，对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元，并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

民生银行被罚超1亿元！因信息系统管控有效性不足、监管发现问题屡查屡犯等 31 项原因

一、监管发现问题屡查屡犯

二、检查发现问题整改不到位

三、对责任人员的责任认定和问责不到位

四、内部制度管理不足，个别制度与监管要求冲突

五、配合现场检查不力

六、信息系统管控有效性不足

七、未向监管部门真实反映业务数据

八、未严格执行理财投资合作机构名单制管理

九、理财业务整改转型不符合监管要求

十、违规调整理财产品收益

十一、理财产品收益兑付不合规

十二、违规调节理财业务利润

十三、使用内部账户截留理财产品浮动管理费收入和承接风险资产

十四、理财产品间相互交易资产调节收益

十五、理财产品未实现账实相符、单独托管

十六、理财产品投资清单未反映真实情况，合格投资者认定不审慎

十七、开放式公募理财产品投资杠杆水平超标

十八、公募理财产品持有单只证券市值比例超标

十九、开放式公募理财产品流动性资产持有比例不达标

二十、理财产品信息登记不规范

二十一、理财产品信息披露不规范

二十二、理财产品托管不尽职

二十三、违规开展委托资产管理业务

二十四、同业业务未实行专营部门制

二十五、同业业务交易对手管理不健全

二十六、同业业务统一授信管理不到位

二十七、违规将转贴现票据转为投资资产，未真实反映票据规模

二十八、会计核算不规范

二十九、发行虚假结构性存款产品

三十、未对信贷资产收益权转让业务对应资产计提资本

三十一、委托贷款委托人资质审查不审慎

民生银行表示，银保监会处罚相关事项源自2019年银保监会对民生银行此前年度的业务专项检查。目前已按照检查意见落实整改，并对相关责任人员进行了严肃处理。

同时，民生银行表态称，下一步将继续严格落实监管要求，坚持全面从严治行、依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。